一般所謂專戶管理是指依「理財顧問」 的金融管理方式，即一般所謂的代客操作。一般所謂專戶管理是指依「理財顧問」 的金融管理方式。客戶可以指定選擇所欲投資的金融商品以及區域，並告知可以風險程度的上下限和期望報酬率，甚至指定基金經理人，基金公司再按客戶的屬性和條件，專門為個戶設計一套投資組合，並依市場的變動情況，靈活調整持股的內容和比重。