基富通「萬人退休金自主投資實驗專區」來了

採定期定額 預計108年中開跑

國人最關心的退休金自主投資有譜了!半官方背景、國內最大線上基金交易平台「基富通」正積極準備「退休金自主投資實驗專區」的成立，預計108年中上線，讓投資人可透過參與實驗專區，以定期定額長期投資的方式，展開退休金自主投資，提早做退休準備，享有樂活生活。

國人普遍有退休金不足的問題，針對退休理財，最普遍的方式之一就是透過基金投資，但從基金的申購狀況觀察，國人偏好波動較大的風險性資產及高配息基金，若對應到退休準備上，這樣的配置可能略顯不夠完整。

退休理財是國人當前最不能忽視的一大要事，目前國內的退休金投資除了較廣為人知的勞工退休金外，私校退撫基金過去5年的表現也備受矚目。基富通將於108年中推出的「退休金自主投資實驗專區」除了是預備性的實驗平台外，也希望透過該專區的推廣，讓民眾透過實際投資參與退休金自主理財，進一步向民眾宣導長期投資及風險意識的重要性。

基富通退休金自主投資實驗專區執行方式

資料來源:基富通

基富通規劃的實驗專區將由產官學先組成投資審議委員會，並遴選出3~5家投信公司，發行「積極」、「穩健」、「保守」組合型基金或「目標日期」基金，投資標的並應保留一定比例的台股基金，投資人採按月定期定額方式投資，最低投資門檻新台幣3,000元，實驗時間為時二年，但二年後投資人仍可持續扣款並享有原手續費及管理費優惠。

基富通董事長林修銘表示，為了鼓勵民眾參與，實驗專區將推出手續費後收型退休金專屬級別基金，投資人若扣款滿二年，將享有0手續費且較優惠的管理費；反之，投資人若在二年內終止扣款，則將被收取買回費及手續費。因為該專區為實驗性質，雖然無稅賦減免的優惠，但有0手續費及管理費優惠，也讓參與者減少不少投資成本。

林修銘表示，不論是理財或退休準備，長期且有紀律的投資才是關鍵，基富通實驗專區同時也是一種預備性實驗專區，其核心就是以定期定額的方式，來達到長期複利累積的投資效益，建議投資人應及早做退休理財，享受樂活人生。