市場洞察訓練 強化國際財經觀點

財富管理風氣日盛，金融商品日益多元，突顯投資理財諮詢的必要性，更需著重於理財專員的專業力。渣打銀行及摩根資產管理長期致力增強理財專員的專業能力，規劃一系列的專業職能訓練以培育全方位理財專才，以期提供投資人完善的理財諮詢服務。

本次特別邀請渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀與摩根資產管理執行董事劉玲君，共同分享理財專業人才培育及教育訓練的經驗。

問：如何養成專業的理專人才？

傅敏儀（以下簡稱傅）答：一直以來，我們秉持「一心做好，始終如一 (Here for good)」的品牌承諾，提供多元化的金融商品，滿足客戶多樣化的投資需求，因此，無論是理財新手或資深老手，渣打銀行都備有完善的學習地圖及學習旅程，提供新進人員了解所屬業務內容，並藉由e-learning及實體課程來落實以客戶為中心的理念，同時結合專業的投資顧問團隊，提供即時市場資訊、理財商品介紹及深入剖析趨勢，讓理專隨時掌握金融市場動態，協助客戶隨時掌握最佳投資契機。

劉玲君（以下簡稱劉）答：為了提供更多元且豐富的財經資訊，2012年，我們特別引進了國外行之有年的「市場洞察計劃(Market Insights)」，以清晰易懂的圖表形式，涵蓋最新的統計分析，展現全球市場現況及經濟趨勢，將複雜的財經訊息化繁為簡，協助理專判讀市場走勢。

我們還充份運用了「市場洞察計劃(Market Insights)」所有資源，針對理專推出「摩根市場洞察」教育訓練。以增進理專解讀市場的專業能力為出發點，依據銀行通路不同需求，客製化一系教育訓練課程，由專業產品經理擔任講師，透過每季定期發送的「Guide to the Markets」內的財經圖表，來解讀當今的經濟情勢，並應用於客戶關注的市場議題，進一步結合產品提出最適投資建議。

問：渣打與摩根第二季開始合作「摩根市場洞察」教育訓練，理專可以從中得到什麼新的啟發或收獲？

傅答：在資訊發達的年代，客戶能透過不同的媒體獲得各種金融市場資訊，但如何做出符合自己投資需求的決定，專業的理財諮詢規劃與完善的金融商品顯得相當重要。因此，我們透過「摩根市場洞察」教育訓練，強化理專對經濟數據與各類指標判讀，並配合渣打集團全球財富管理研究團隊提供的金融市場報告，讓理專對金融市場有更全面性及完整性的了解，進而協助客戶進行更全方位的理財規劃。

劉答：「摩根市場洞察」教育訓練的目的，不是訓練理專預測市場動向，而是以總體經濟為基礎，以長期累積的統計數據及市場走勢，對照當今經濟現況，邏輯式地分析及判讀市場趨勢。我們強調的是長線投資的觀點，而非短進短出的人為揣測，透過財經圖表的學習與運用，訓練理專以事實為根據進行長線投資決策。

我們運用全球資源收集的財經資訊，不限於經濟面，還包括了投資行為，讓理專可以清楚對照全球各主要區域的零售投資人及法人之投資組合，不僅強化國際化觀點，亦有機會增加與客戶互動話題。此外，透過人口結構的統計數據，亦有助於剖析未來產品趨勢。

問：針對突發的國際經濟大事，如何即時傳遞市場看法給理專？

傅答：國際金融市場一旦發生重大事件，渣打集團全球財富管理研究團隊將第一時間發出「市場快訊」，傳遞集團統一的立場與訊息解讀，並由台灣投資研究團隊立即彙整資料，中文化後寄發給理專與相關同仁。此外，派駐全台的資深投資顧問將進行電話會議討論在地化的因應策略，並協同理專進行客戶溝通計劃，包括市場概況的說明及客戶資產調整的建議。另渣打集團全球財富管理研究團隊會持續追蹤後續發展，直到事件影響獲得控制。

劉答：「摩根市場洞察」最新季度報告發佈的同時，還會針對未來一季市場關注的經濟議題及重要主題，提供「季度觀點透視」，另結合產品推出「投資組合論點」，分析當下重要的投資主題與策略，讓理專可以搶先掌握最新一季的市場動向。

此外，每當發生重要事件與政策議題時，我們會在第一時間出具市場報告及因應策略，環球市場策略師還會透過電話連線與報告，對理專提供最即時的回應與服務，並運用「JPMorgan Today」影音平台傳遞最新的市場看法。