下載行動APP 保險、投資一指到位

人手一機的時代來臨，行動裝置已成為日常生活的一部份，因應行動潮流來襲，金融業積極朝向數位化發展，將實體服務延伸至虛擬通路，除了網路平台之外，亦進一步投入行動APP的開發及社群網站的經營，以提供更便捷的服務及即時的資訊。

本報特別邀請富邦人壽總經理陳俊伴與摩根證券總經理濮樂偉，就目前金融業發展行動服務及理財行為數位化進行探討。

問：為什麼將金融服務從實體延伸至虛擬通路？

陳俊伴（以下簡稱陳）答：科技發展日新月異，虛擬通路能夠跨越時空，讓實體的金融服務以更簡單直接的方式深入一般人的生活中，且能打破時間與空間的限制，大幅降低客戶接觸實體金融服務所需要的時間與成本，讓服務主導權回到客戶手上。同時，科技的力量也讓我們可以更快速地依不同的客群，推出客製化的商品與服務，提供客戶符合需求的高品質金融服務。

因此，富邦人壽2012年推出手機APP免費下載，今年「富邦人壽e方便」新版APP還增加了個人化提醒通知服務，包括生存/滿期保險金、續期繳費通知、投資報酬率上下限通知等，讓保戶訊息不漏接。

濮樂偉（以下簡稱濮）答：隨著生活型態的改變，理財行為也跟著調整，促使電子化服務盛行，不僅能節省臨櫃辦理時間，也能突破空間的屏障，隨時隨地掌握投資趨勢、完成理財佈局。摩根資產管理自1999年投入大量資源建置完善的網路平台，讓客戶可以得到最即時及專業的理財服務。

除了網路平台，還有影音平台提供影像式資訊，透過斥資打造的專業攝影棚，定期安排產品經理或專業經理人錄製短片，以影像即時傳遞財經訊息，藉由「JPMorgan Today」影音平台，專人解說財經圖表及剖析市場趨勢。

問：隨著行動裝置的普及， APP軟體開發的主要考量是什麼？提供什麼便捷的服務？

陳答：在行動數位化的虛擬世界裡，客戶才是主角，必需站在客戶的角度來思考，因此任何APP的操作方式及功能均應簡單而直接。以富邦人壽新版APP為例，增加「理賠專區」提供客戶更方便的管道申請理賠服務，還有「旅平險TA Call-in」功能，在手機上進行保費試算後，即可直接Call-in投保。另外，為了節省等候時間，在「服務據點查詢」中新增「預約諮詢服務」功能，客戶可選擇適合時間，由電話客服中心主動回電。

客戶期待的APP軟體應是能取代原本需要到特定地點去找特定服務人員才能處理的事情，並能進一步整合實際需要，因此，我們將持續努力設計貼近客戶行為的動態功能。

濮答：為了即時提供精闢的市場觀點及資訊，並讓理財顧問及投資人隨時隨地掌握各式財經動態，我們特別將廣受好評的「市場洞察計劃(Market Insights)」行動數位化，推出「摩根Insights APP」，為亞洲第一個提供市場訊息的互動APP。

「摩根Insights APP」提供完整的「市場洞察計劃(Market Insights)」之財經資訊，不僅有豐富的總經圖表，還有各式投資主題的專業報告及市場觀點，並搭配摩根全球投資策略團隊的語音或影音評論，提供即時且精闢的專業解讀，協助理財顧問及投資人輕鬆掌握市場趨勢。此外，使用者可依自身個別需求，自行挑選喜愛或需要的財經訊息及投影片，製成個人專屬的獨特觀點，滿足理財顧問及投資人不同的特殊需求。

問：經營FB粉絲團的方向及規劃？

陳答：我們對社群的經營不以銷售產品為目標，而是以較輕鬆的主題或舉辦各式有趣的活動來引起共鳴，並將品牌概念融入粉絲日常生活的話題當中。對於粉絲團的經營，我們採取質量並重，在增加粉絲數量的過程中，也希望吸引優質的粉絲以客觀的「達人」分享或評論做為我們推文或改善的目標，進而將社群互動元素融入粉絲團的氛圍中，發展出更貼近粉絲的語言環境。

以「深耕與保戶/客戶的關係」、「開拓潛在客戶」為經營社群的目標，我們也透過粉絲團平台，逐步描繪出不同粉絲大致的客群輪廓，做為未來網路投保及新商品設計等的參考依據。

濮答：經營FB粉絲團不僅可以深化品牌，將摩根豐富專業的財經資訊及獨到精闢的市場見解分享給更多關心理財的粉絲們，亦可增加與理財顧問及投資人的互動，還能達到理財教育的目的，引發更多人對投資理財的興趣。

此外，秉持「市場洞察計劃(Market Insights)」將財經資訊化繁為簡的精神，我們特別透過社會大眾關心的話題或國際上有趣的統計數據及經濟事件，進而衍生闡述市場觀點，誘發粉絲們的注目及討論，迄今已有超過24000位粉絲加入，為國內基金公司經營FB粉絲團第一把交椅。