鉅亨買基金「超底王」改版再進化！試算功能新上線 自動加碼機制更彈性

「鉅亨買基金」於今年3月底推出「超底王」投資機制，主打定期定額自動逢低加碼功能，上市後廣受客戶青睞迅速成為該平台最熱門的投資方案之一。而上市後也持續蒐集用戶意見，在本週推出上市以來的最大改版，放寬加碼觸發設定條件為2%至99%，增加使用彈性；同時新增試算功能，可以更清楚掌握基金的在超底王機制的歷史回測表現，讓投資更有方向感！

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，不少投資人在面對市場波動時，很難克服人性的「貪婪」和「恐懼」，以致常陷入追高殺低的窘境；或是不斷揣測市場「底部」，因而錯失加碼時機。「超底王」投資機制的誕生即是要幫投資人跨越這些人性障礙，今年3月底推出即受到客戶的好評。為了提升客戶的使用體驗，這次除了放寬加碼觸發條件為2%至99%，也增加「試算」功能，讓投資人在申購前可以先透過加碼觸發條件的設定先試算，預估出觸發扣款的次數、扣款總額及預期報酬率，進一步評估自身的資金條件，決定出適合自己的加碼觸發條件，提升投資效益！

張榮仁指出，「超底王」是定期定額投資進階版，除了每月固定基本扣款外，透過已設定好的單筆加碼觸發條件，當市場跌幅到達條件時即自動加碼，加快累積基金單位數，一旦市場回升，更有機會打造大於單純定期定額的投資報酬。透過自動化加碼機制，更能超越猜底思維，幫自己建立良好的投資習慣。

至於「超底王」的單筆加碼觸發邏輯是，每日自動比對最新淨值與過去第10個基金營業日淨值，當淨值下跌觸發所設定的跌幅(%)，當日即自動執行「單筆加碼扣款」。相較於市面上類似的機制相比，「超底王」不但可按照個人需求設定「觸發跌幅」與「加碼金額」，若考量觸發扣款頻率過多時，也能於收到觸發通知信時進行取消，加上有試算功能把關，更能做好個人資金控管。

「鉅亨買基金」研究團隊實際回測2000年至2024年台股的報酬，分別以同樣的資金去進行定期定額投入與超底王投資機制，衡量持有24年的累積報酬，發現超底王長期投資累積報酬率高達567%遠優於純粹定期定額的378%。使用超底王長期投資台股超過20年，比單單定期定額多了189個百分點的報酬率，顯示超底王在長期投資中的強大威力(註)。

長期趨勢向上的市場，像是台股、美股、全球科技或美國科技型基金，每次修正後的低點會愈墊愈高，甚至遠比過去的高點還高；而高點則不斷創新高，若非得等大跌再加碼，投資人往往錯過行情。張榮仁補充說明，透過「超底王」的自動化逢低加碼功能，不但能有效克服人性恐懼，超越猜底思維，在股價漲多回檔時逢低加碼布局，不僅不用擔心買在高位，後續大盤再度上攻時，也能持續參與行情。

張榮仁強調，與市面上同類型投資機制只能選擇單一品牌旗下的基金，或是有基金類型限制相比，「超底王」能選擇的投資標的多達86個品牌系列、近4,000檔基金，只要是鉅亨買基金平台上可定期定額的基金都可用「超底王」來投資。建議多運用「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費的優惠，有益降低投資成本，對個人的資產配置、投資效益上將更有幫助。

表1：「超底王」與其他逢低加碼機制比較

資料來源：各公司網站 資料日期：2024/8/23

註: 資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料期間:2000-2024年，資料日期:2024/7/31。定期定額條件:每月5號定期定額1萬元申購台灣加權指數。超底王觸發加碼條件:當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅逾6%時，當日加碼扣款3萬元。此資料僅為模擬配置及歷史資料模擬回測，實際申購並無法直接申購指數，且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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