美國預期降息利多,如何利用投資工具節稅?
MoneyDJ編輯中心/撰文
最近美國FED降息的時間與幅度一直牽動著包括台灣在內的國際金融市場行情,降息的預期,讓債券ETF跟海外債券備受投資人關注。
我有一個很好的朋友,聯發科從200多買到500多,不算股價上漲的資本利得,每年光股息就可以領三、四百萬,股息成為很好的被動收入,但要繳的稅成了甜蜜的負擔!有一天他跑來問我說,他還有多餘的資金,但不想再成為繳稅大戶,現在可以投資什麼呢?
這時海外債跟債券ETF就可以派上用場了!因為這些投資在境外債券產生的孳息,屬於境外所得,在台灣適用最低稅負制,對我朋友會有節稅的效果。接下來第一個問題就是,目前市場上有哪些選擇呢?因為他手上的是台幣,而目前美金兌台幣在相對高檔,所以我建議先不考慮換成美金去買美金計價的商品,先從台幣計價的債券ETF著手。
在MoneyDJ的ETF頻道中的類型搜尋中,點選「進階搜尋」後,第一步於投資標的項下選擇自選投資標的:債券型;第二步於計價幣別項下選擇自選計價幣別:台幣,設定完成後點選「開始尋找」,即會列出所有在台灣可以直接用台幣來交易的相關債券ETF:
算一算竟有56檔之多,相較於十幾年前,現在的投資人真的幸福很多,很方便就可以跨國投資。在這個案例中,台幣計價的債券ETF在達到創造被動收入投資目標的同時,扮演了節稅的角色!當然債券ETF對個人投資組合,並不止於節稅,像我雖然沒有市價數千萬的聯發科,但是我自己也有定期定額買台幣計價的債券ETF。下一次再分享,怎麼從這56檔的ETF中篩選適合我好友的標的。(看下一篇文章:如何挑選出適合的ETF?-ETF是好工具但不是萬靈丹)